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巴菲特「被退休」背後：伯克夏經歷失落的十年

「股神」華倫·巴菲特最近再次「被退休」，儘管巴菲特助理博薩內克（Debbie Bosanek）立刻予以澄清，但傳聞出現的時刻耐人尋味。巴菲特長期價值投資的理念幫助波克夏公司持續以優異的業績回報股東。然而今年以來，波克夏的股價表現卻令人失望，截至24日收盤，波克夏A類股年內下跌19.7%，同期標普500指數下跌3.1%，包括投資西方石油、拋售航空股等決定也讓外界產生了是否廉頗老矣的擔憂。從1965年成立以來，波克夏在過去50多年歷史中的市值年化增長率為18.8%，同期標普500指數的回報率為9.7%，表現無可挑剔。然而從2009年至2019年，或者說在美國最近一輪牛市中，波克夏的股價表現已經不及同期標普500指數的回報了。具體而言，過去10年標準普爾500指數ETF的復合年增長率為13.5%，而波克夏的復合年增長率為9.7%。如果投資者2009年初投資指數基金SPY 1萬美元，市值將增至42415美元，相比之下，投資波克夏的市值僅增長到28871美元。如果從年份具體分析，波克夏業績超過標普500指數的情況略多，但整體收益卻出現了倒掛，其中的原因是投資回報率不再優勢明顯，例如波克夏在2009年和2019年落後指數超過20個百分點，相對而言，在業績表現最好的2014年，其超額回報率為13.3%。造成波克夏業績下滑的原因是多方面的。首先，波克夏持倉對科技股的「冷漠」是重要因素。在過去的十年裡，以FAANG為代表的科技股一直是股市上漲的最大推動力。即使今年遭遇了疫情衝擊，那斯達克指數也是三大股指中唯一收復年內失地刷新歷史新高的指數。相較而言，巴菲特對銀行股非常執著。巴菲特說：「銀行業是一個好行業，如果你在資產方面不做蠢事的話。」然而，突如其來的疫情對銀行股業績的衝擊正成為中短期內股價走向的隱患，奧本海默銀行分析師科托夫斯基（Chris Kotowski）在報告中指出，疫情引發的經濟動盪衝擊並未完全顯現，正如聯準會2019年壓力測試在「嚴重不利」的經濟情景中預測的那樣，大行增加壞賬撥備可能只是序曲。雖然波克夏組合中的第一重倉股是蘋果公司，但巴菲特此前傾向於將它視為消費品企業，而不是一家科技公司。出於對有護城河的消費企業偏好，波克夏長期持有可口可樂和卡夫亨氏等公司股份，雖然這些仍然是響噹噹的品牌，但顯然當前的消費者和市場喜好已經發生了改變。其次，在過去十年裡，長期的低利率環境降低了融資成本，對沖基金可以利用槓桿擴大在一級和二級市場的參與。因此，波克夏的競爭更加激烈。在過去，巴菲特可以投資優質企業的高息優先股，然而這樣的交易現在很難達成。放在過去，目前疫情導致的危機或許對巴菲特而言會是一個機會，因為波克夏擁有超過1300億美元的巨額資金。2008金融期間，波克夏進行了多筆收益頗豐的戰略投資，其中包括對高盛、美銀和通用電氣的大額注資，以及對哈雷戴維森、蒂芙尼和USG等公司的小額入股。在所有這些案例中，這些公司都與波克夏接洽，這也是巴菲特長期以來的做法，即等待賣家報價，而不是主動尋找。但在此次的危機中，賣家沒有排隊「登門」，因為聯準會及時採取了救市行動。巴菲特的老搭檔芒格曾表示，電話鈴聲並沒有響起，企業都在與政府談判，他們沒有給華倫打電話。伴隨著近期全球市場在貨幣流動性支持下水漲船高，擁有大量現金的波克夏沒有太多合適的標的。美國匯盛金融首席經濟學家、紐約大學教授陳凱豐在採訪時說，相信波克夏的併購嘗試還是在做的，不斷在尋找中，更多的是在等待時機。巴菲特在股東信中給出了三個標準：首先，淨有形資本必須取得良好回報；其次，必須由能幹而誠實的管理者管理；最後，必須價格合理。其實，近年來波克夏的不少投資選擇並不理想。去年，巴菲特向西方石油公司投資100億美元，為收購阿納達科石油公司提供資金，卻遭遇今年能源價格暴跌。2015年，波克夏收購飛機零部件以及能源生產設備製造商Precision Castparts ，然而自2017年以來，航空業一直處於低迷狀態。此外，卡夫亨氏踩雷，過早清倉航空股、減持銀行股的交易也打擊了市場的信心。 最近兩年「股神」錯過了兩次股市崩盤。在2018年第四季度，美股一度距離熊市一步之遙，巴菲特並沒有出手，今年一季度在美股經歷熔斷和恐慌中，波克夏選擇了減持，並在隨後4月航空股股價大幅下挫時清倉出手所有航企持倉。連美國總統川普對此都評價道，「股神」巴菲特「一生都是對的」，但在拋售航空公司股票上卻犯了一個錯誤。與12年前高呼「買入美國」相比，巴菲特在今年的市場動盪中並沒有出現大手筆的投資行動，也引發了不少「廉頗老矣」、為何沒有選擇「別人害怕時我貪婪」等質疑。知名基金經理、費雪投資公司（Fisher Investments）創始人兼CEO費雪（Ken Fisher）甚至直言，「股神」可能是由於上了年紀。和其他著名投資者一樣，隨著年齡的增長而變得更加謹慎，進入了一個相對不活躍的階段。巴菲特「信徒」比爾·阿克曼（Bill Ackman）上月拋出了他持有的波克夏股份，稱潘興廣場基金比波克夏資金處理「更靈活」。陳凱豐對記者分析，巴菲特很謹慎，不太願意在新冠肺炎疫情期間抄底，一方面是因為保險公司賠付壓力較大，需要比金融危機期間保留更多的流動性。他確實是看好美股，由於美股暴跌之後，他想買的時候聯準會開始注入流動性，導致美股出現一波30%以上的漲幅，基本導致他想買的「便宜貨」已經消失了。事實上，雖然踏空航空股，波克夏並未錯過3月以來的反彈行情，結合波克夏一季度末持倉及二季度股價表現來看，蘋果公司、美國銀行等「重倉股」已為其貢獻超400億美元投資收益，收復了一季度留下的大部分失地。巴菲特在今年的股東信中也建議投資者專注於企業經營利潤，忽略季度和年度投資損益。伯恩斯坦（Bernstein）歐洲量化策略主管詹金斯（Inigo Fraser Jenkins）將近年來價值投資策略表現不佳歸咎於有效市場和低利率環境。如果從回報率來看，價值投資最好的年景可能已經過去了，重塑輝煌往往需要更多的時間。《巴菲特超越價值》作者簡恩（Prem Jain）則認為，如果置於長期視野下，價值投資可能就是「戰無不勝」的，但在某一個時期，它顯然未必如此，這就更需要有足夠的耐心。價值投資策略絕非能夠立竿見影，需要充分的時間進行醞釀和發酵。研究表明，在市場下跌週期，價值投資的作用比較明顯，但在上漲週期，價值投資的表現也並沒有比其他投資策略差很多，許多價值投資者長期以來的投資收益可以直接驗證這一點。文章來源：新浪財經

謝金河：錢太多 襲向便宜的資產

今年肺炎疫情貫穿大半年，鎖住全球經濟流動，急墜陰影無所遁形，但是全球股市卻紛紛出現瘋狗大浪般的巨大行情，包括Nasdaq指數直衝萬點，費城半導體指數站上二○三五，頻創歷史新高，大家熟悉的Apple、微軟、FB、Amazon、Nelflix、Nvidia、Tesla都創下歷史最高價。我的好朋友陳忠瑞先生在他的專欄中寫道：歷史上重大危機下「現金為王」的神主牌，如今已被「現金為惡」所取代，持有現金等於是等著被稀釋、貶值宰割的重大風險，現金為惡時代降臨，吞噬現金族的購買力，成為名副其實的坐吃山空及另類的悲慘世界，市場變幻無常已脫離舊有的思維，投資的敵人永遠是自己……。陳忠瑞先生從「現金為王」到「現金為惡」，這當中的變化轉折，詮釋得很好，而這也是我們面對未來資金巨浪應該要有的新思維。這次疫情襲來，各國大印鈔票，使得資金回溢，且利率在未來三年內會保持在極低的低檔，這樣的資金行情，台股更能強烈感受得到，這可從櫃買指數漲幅大於加權指數，加權指數又大於摩台指看出端倪，尤其是這次櫃買指數從三月的一○二．二七直衝到一六○．五一，大漲五八．二四，漲幅超過五六％，一點也不比Nasdaq或費城半導體遜色，而櫃買指數大漲又來自疫情下的防疫、疫苗、快篩試劑等族群的大漲。激情過後面對基本面考驗像是恆大從十五．四漲到二一六元，足足大漲十三倍，敏成從十三．三四漲到三三六元，創下不到半年大漲二十四倍的傳奇。這次核酸檢測的普生從五．七一元直接漲到一九七元，一下子大漲三三．五倍。過去十年從未配過股息的瑞基從兩年前的十五．七五元衝到四三五元，也令人嘆為觀止！抓到這波疫情帶來的巨大機會，生技股發動了一波繼基亞、浩鼎以來最大的漲勢。不過沒有永遠只漲不跌的股市，最近衝很快的美股，道瓊指數已從二七五八○．二一，最低一度回挫到二四八四三，很多在疫情重創的航空股、郵輪股等在大反彈之後，已紛紛拉回，像波音一度衝高到二三四．二美元，又一度下殺到一六六美元，這是股價激情後仍必須面對基本面的考驗，台灣股市即將面對端午節的長假，此時正是投資人思考台股下一步怎麼走的機會。二○二○年上半年即將走入歷史，今年全球流動停滯，實體經濟的危機四伏，所有經濟預測都很悲觀，但是全球股市在資金大浪推升下紛紛出現罕見的大漲行情，不過正如同科斯托蘭尼的「老人與狗」，狗來回走四圈，最後仍然會回到老人身邊，這個時候漲幅很大的生技防疫股，大家必須留意技術面與基本面的變化。我記得當年華園飯店炒到四○二元，蔡紹華把華園股票全賣了，因為華園市值將近三○○億元，賣掉一家華園，可以再開十家飯店，這個時候股價炒得太過頭，會有重大風險，當年台鳳也是這樣收場的。這次防疫股也堪稱是百年一遇，像快篩試劑的普生一九八四年設立，一路走來都很辛苦，到去年底，每股淨值剩下一．八元，林宗慶先生早年從交通銀行出來，創立佳錄科技，他經營普生二十六年，如今遇上大機遇，市值直逼百億，不知他會不會心動？恆大漲到二一六元，市值一八四億元，也許大股東把股票賣了，可以再開十家相同的公司，這是股價大漲後，大家必須回神的風險，最近很多大漲幅的生技股慢慢在醞釀形成頭部型態，創新高的除了合一、中天已愈來愈少，此時風險正逐漸增加。資產紡織股變火紅資金行情來了，會形同洪水猛獸般，聰明的錢會不斷尋找出路，這個時候資金尋找的標的會蔓延，形成一個族群性，像是上周，除了生技股外，最火紅的是有資產的紡織股，例如大家很少聽過的南緯一下子從六．○三元拉升到三七．四五元，三個月漲了五．二倍。昶和從八．○三拉升到十九元，過去股價很少超過十元的弘裕從七．四三漲到二二．四元，如興從七．四八漲到十六．一五元，利華也從八．五六漲到十五．七元，連股本龐大的台南紡織也都從七．二元漲到十四．一五元，資金大浪好像溢到紡織股來了。這些紡織股十年寒窗無人問，籌碼歸宿相對乾淨，一旦錢來了，不管業績好不好，股價拔腿就跑，當然股價大漲的背後要有題材當後盾，像南緯宣布要將台南廠轉列投資性不動產待價而沽。從資金的脈動來看，今年生技防疫股是貫穿大半年最火紅的族群，但股價大漲幾十倍，再大的利多都發酵了，而且，必須等待基本面來考驗。（全文未完）※全文及圖表請見《先探投資週刊2097期》

日籍女學生接觸者 初步檢驗結果出爐

日本厚生勞動省日前通報我方，當地自台灣返日的學生檢出新冠肺炎陽性，中央流行疫情指揮中心為此在昨天(24日)下午緊急召開記者會說明，並表示已匡列100多名接觸者進行採檢，其中需要採檢的人數有123人。指揮中心發言人莊人祥表示，目前123人已經全數檢驗完畢，其中109人陰性，其餘14人等待結果中，將在明天公布消息。這名日籍女留學生在2月底時來到台灣南部某大學念書，停留4個月後返回日本，卻在機場被檢驗出新冠肺炎陽性，由於適逢端午連假，消息曝光引發軒然大波。對此指揮中心坦承該案為本土病例，打破了連續73天0本土案例的紀錄。莊人祥指出該女學生生活單純，活動範圍都未脫離南部，並在今天補充，表示該女學生為弱陽性，傳染力低，因此不列案號。

另類連假效應？西濱後龍段雜草火警竟湧入52通報案電話

西濱公路台61線苗栗後龍路段，25日上午發生邊坡雜草火警，由於連假車潮比平日多很多，路過熱心駕駛接連報案，1個小火警竟有52通報案電話，比平常多出5倍，民眾笑說「這應該也算是另一種連假效應」。端午連假出遊人車湧現，台61線一早就湧現車潮，不過上午7點多在後龍路段發生邊坡雜草火警，用路人看到趕緊通報119，這讓消防局報案電話接到手軟，短短1個多小時就有比平常多5倍的報案電話湧入，充分展現台灣人的熱心及濃厚的人情味。消防局指出，西濱公路邊坡雜草火警，上午7點47分接獲第1通報案電話，陸續有報案電話湧入，直到上午9點29分，同件火警共接到52通，只能一一向報案人說明火警正在處理中，所幸火勢不大，很快就獲得控制。

不須登記 港府下周起每戶郵寄10個免費口罩

疫情籠罩，口罩成為港人的生活必需品。香港特首林鄭月娥今表示，下星期起透過香港郵政向全港每個住宅地址，派送一包即棄口罩，每包10個口罩。林鄭月娥表示，這次派送的免費口罩，是港府在「本地口罩生產資助計劃」下首批採購的口罩。她又指，早前政府向市民派發的「銅芯抗疫口罩＋™」（CU Mask），反應理想，一個月的登記期內共收到144萬宗登記，涵蓋逾393萬人。林鄭月娥說，政府亦會按專家建議擴大病毒檢測，以提高公營部門的檢測量至每日7000個為短期目標。此外，隨著稍後推出適用於粵港澳出行的「健康碼」和與特定海外國家建立的「旅遊泡泡」，有關病毒檢測的需求將會增加。香港商務及經濟發展局表示，香港郵政會由6月30日開始陸續派送口罩，市民完全毋需預先登記。市民的住宅信箱如果尺寸足夠，郵差會將一包十個的口罩放入信箱內；否則會上門派遞。若沒人應門，郵差會留下通知卡，市民可以憑卡在28個工作天內到指定郵局領取口罩。 港府在防疫抗疫基金下設立「本地口罩生產資助計劃」，為20條本地口罩生產線提供財政支援。港府預計，當所有20條獲資助的生產線全面投產後，每月合共可向政府供應約3400萬個口罩，另有約760萬個口罩供應本地市場。(旺報 )